Preventief fraude voorkomen met de IBAN-Naam Check voor Bedrijven

Om terugbetalingen via de website veilig en foutloos af te handelen, gebruikt de Kamer van Koophandel (KVK) de IBAN-Naam Check voor Bedrijven van Bluem. Met deze controle verifieert KVK vóór uitbetaling of het opgegeven rekeningnummer daadwerkelijk hoort bij de (rechts)naam van de aanvrager. Zo wordt voorkomen dat restituties op frauduleuze of foutieve rekeningen terechtkomen en is de rechtmatigheid van betalingen aantoonbaar geborgd.

Verbeterd proces

KVK werkt via het Bluem dashboard en maakt gebruik van CSV bulkuploads. Medewerkers exporteren periodiek een CSV met restitutieaanvragen vanaf de website, uploaden deze in het dashboard en voeren de IBAN-Naam Check in één keer uit. Bij duidelijke overeenkomsten kan Finance de terugstorting direct verwerken. Als de combinatie naam-IBAN afwijkt, volgt een gestandaardiseerde stap: het dossier wordt aangehouden en er wordt aanvullende verificatie bij de aanvrager opgevraagd. Deze aanpak verkleint het risico op misbetaling en houdt de doorlooptijd voorspelbaar.

Data opschonen

De uitkomsten van de check helpen KVK tevens om de klantdata actueel te houden. Naast de naam-IBAN-match geeft de controle inzicht of een rekening actief is, of deze zakelijk of particulier is en of er meerdere rekeninghouders zijn. Afwijkingen worden vastgelegd en gecorrigeerd, zodat toekomstige restituties sneller en met minder herstelwerk kunnen worden uitgevoerd.

Makkelijk in gebruik

De implementatie verliep soepel: zonder IT-project konden teams direct aan de slag met het dashboard. Grote CSV-bestanden worden in één keer verwerkt en na afloop is er een overzichtelijk rapport met alle uitgevoerde checks, inclusief datum, tijd en resultaat. Dit rapport wordt toegevoegd aan de interne workflow, wat de audittrail versterkt en interne afstemming vereenvoudigt.

Resultaat

Door de IBAN-Naam Check structureel vóór elke terugbetaling toe te passen, weet KVK dat geld aan de juiste rekeninghouder wordt teruggestort. Het proces is transparant en controleerbaar, met minder risico op fraude of fouten, een hogere datakwaliteit en efficiëntere afhandeling van restituties, precies passend bij KVK’s publieke verantwoordelijkheid.