Oplossingen

Toepassingen

Developers

Over

Dutch

Boek een adviesgesprek

Home

Home

Toepassingen

Toepassingen

KYC

KYC

KYC/B: Snel gebruikers
wereldwijd verifiëren

KYC/B: Snel gebruikers
wereldwijd verifiëren

Know Your Customer/Business (KYC/B) vereist dat je de identiteit, geschiktheid en risico’s van klanten controleert. Met de juiste tools doe je dit snel en wereldwijd.
Onze KYC/B-oplossingen stellen organisaties in staat om hun klanten snel, veilig en volledig volgens wet- en regelgeving te identificeren.

We ondersteunen het verzamelen en verifiëren van klantgegevens, inclusief identiteitsdocumenten, adresinformatie en betaalgegevens, zodat onboarding naadloos verloopt en compliance wordt geborgd

Know Your Customer/Business (KYC/B) vereist dat je de identiteit, geschiktheid en risico’s van klanten controleert. Met de juiste tools doe je dit snel en wereldwijd.
Onze KYC/B-oplossingen stellen organisaties in staat om hun klanten snel, veilig en volledig volgens wet- en regelgeving te identificeren.

We ondersteunen het verzamelen en verifiëren van klantgegevens, inclusief identiteitsdocumenten, adresinformatie en betaalgegevens, zodat onboarding naadloos verloopt en compliance wordt geborgd

Boek nu een demo

Boek nu een demo

Home

Toepassingen

KYC

KYC/B: Snel gebruikers
wereldwijd verifiëren

Know Your Customer/Business (KYC/B) vereist dat je de identiteit, geschiktheid en risico’s van klanten controleert. Met de juiste tools doe je dit snel en wereldwijd.
Onze KYC/B-oplossingen stellen organisaties in staat om hun klanten snel, veilig en volledig volgens wet- en regelgeving te identificeren.

We ondersteunen het verzamelen en verifiëren van klantgegevens, inclusief identiteitsdocumenten, adresinformatie en betaalgegevens, zodat onboarding naadloos verloopt en compliance wordt geborgd

Boek nu een demo

Bluem is een KYC/B-verificatie- en transactiefabriek

Bluem is een KYC/B-verificatie- en transactiefabriek

Bluem is een KYC/B-verificatie- en transactiefabriek

Zijn dit herkenbare KYC/B vraagstukken?

Zijn dit herkenbare KYC/B vraagstukken?

Zijn dit herkenbare KYC/B vraagstukken?

  • Hoe zorg je ervoor dat alle vereiste persoonsgegevens verzamelt en efficient en automatisch opgeslagen worden in een klantsysteem.

  • Hoe verkom je data vervuiling of data omissies? Zijn alle klantprofielen compleet.

  • Is de fraude protectie nog afdoende gezien de verbeterde technologische capabilities van fraudeurs.

  • Voldoet ons KYC/B proces nog aan de verscherpte eisen van toezichthouders.

  • Ons KYC/B proces is tijdrovend en kostbaar; hoe kunnen we dit automatiseren op een klantvriendelijke wijze.

Middels een API kan je elk Bluem KYC/B-service online aanroepen. Bluem is namelijk een realtime transactiefabriek voor KYC/B databronnen en verificatiemethoden die een partij nationaal en internationaal nodig heeft om efficient, fraude-bestendig en compliant te werken voor klanten nationaal en internationaal.

Bluem is een KYC/B specialist en kan jouw organisatie adviseren over wettelijke grondslagen voor KYC/B, mogelijke databronnen en bijbehorende API’s.

Middels een API kan je elk Bluem KYC/B-service online aanroepen. Bluem is namelijk een realtime transactiefabriek voor KYC/B databronnen en verificatiemethoden die een partij nationaal en internationaal nodig heeft om efficient, fraude-bestendig en compliant te werken voor klanten nationaal en internationaal.
Bluem is een KYC/B specialist en kan jouw organisatie adviseren over wettelijke grondslagen voor KYC/B, mogelijke databronnen en bijbehorende API’s.

Middels een API kan je elk Bluem KYC/B-service online aanroepen. Bluem is namelijk een realtime transactiefabriek voor KYC/B databronnen en verificatiemethoden die een partij nationaal en internationaal nodig heeft om efficient, fraude-bestendig en compliant te werken voor klanten nationaal en internationaal.

Bluem is een KYC/B specialist en kan jouw organisatie adviseren over wettelijke grondslagen voor KYC/B, mogelijke databronnen en bijbehorende API’s.

Boek een adviesgesprek

Boek een adviesgesprek

Boek een adviesgesprek

Wettelijke grondslag voor KYC/B (Know Your Customer/Business) in NL en EU

Wettelijke grondslag voor KYC/B (Know Your Customer/Business) in NL en EU

Wettelijke grondslag voor KYC/B (Know Your Customer/Business) in NL en EU

KYC is geen losse wet, maar een verplichte uitwerking van verschillende nationale en Europese wet- en regelgeving. De kernverantwoordelijkheden van KYC/B: klantidentificatie, verificatie, risicobeoordeling en monitoring zijn vastgelegd in:

KYC is geen losse wet, maar een verplichte uitwerking van verschillende nationale en Europese wet- en regelgeving. De kernverantwoordelijkheden van KYC/B: klantidentificatie, verificatie, risicobeoordeling en monitoring zijn vastgelegd in:

KYC is geen losse wet, maar een verplichte uitwerking van verschillende nationale en Europese wet- en regelgeving. De kernverantwoordelijkheden van KYC/B: klantidentificatie, verificatie, risicobeoordeling en monitoring zijn vastgelegd in:

  • A. Wwft - Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme

    A. Wwft - Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme

    A. Wwft - Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme

    Toepassing: banken, verzekeraars, beleggingsinstellingen, leasemaatschappijen, fintechs, betaalinstellingen, consumptieve kredietverstrekkers, etc.

    Toepassing: banken, verzekeraars, beleggingsinstellingen, leasemaatschappijen, fintechs, betaalinstellingen, consumptieve kredietverstrekkers, etc.

    Toepassing: banken, verzekeraars, beleggingsinstellingen, leasemaatschappijen, fintechs, betaalinstellingen, consumptieve kredietverstrekkers, etc.

    KYC/B-verplichtingen op basis van de Wwft:

    KYC/B-verplichtingen op basis van de Wwft:
    KYC/B-verplichtingen op basis van de Wwft:

    • • Identificatie en verificatie van de klant en UBO’s (Ultimate Beneficial Owners)

    • • Vaststellen van doel en aard van de zakelijke relatie

    • • Risicogeoriënteerd cliëntenonderzoek (Customer Due Diligence)

    • • Ongoing monitoring en herbeoordeling van klantrelaties

    • • Signalering en melding van ongebruikelijke transacties (bij FIU-NL)

    Artikelen 3 t/m 9 Wwft beschrijven concreet de KYC/B-eisen.

    Artikelen 3 t/m 9 Wwft beschrijven concreet de KYC/B-eisen.
    Artikelen 3 t/m 9 Wwft beschrijven concreet de KYC/B-eisen.

  • B. Sanctiewet 1977 (incl. EU-Sanctieverordeningen)

    B. Sanctiewet 1977 (incl. EU-Sanctieverordeningen)

    B. Sanctiewet 1977 (incl. EU-Sanctieverordeningen)

    Toepassing: alle financiële instellingen en dienstverleners

    Toepassing: alle financiële instellingen en dienstverleners

    Toepassing: alle financiële instellingen en dienstverleners

    • • Toepassing: alle financiële instellingen en dienstverleners

    • • Verplicht realtime sanctielijst-checks tijdens onboarding en monitoring.

    • • PEP-checks (Politiek Prominente Personen) vallen hier deels onder.

  • C. AVG / GDPR - Algemene Verordening Gegevensbescherming

    C. AVG / GDPR - Algemene Verordening Gegevensbescherming

    C. AVG / GDPR - Algemene Verordening Gegevensbescherming

    Toepassing: alle partijen die persoonsgegevens verwerken, inclusief KYC/B-providers

    Toepassing: alle partijen die persoonsgegevens verwerken, inclusief KYC/B-providers

    Toepassing: alle partijen die persoonsgegevens verwerken, inclusief KYC/B-providers

    • • Persoonsgegevens mogen alleen worden verwerkt als dit noodzakelijk is en op basis van een wettelijke grondslag (zoals Wwft).

    • • Eisen aan dataminimalisatie, dataveiligheid (privacy by design/default), en bewaartermijnen.

    • • Duidelijke informatieplicht en toestemming waar nodig (bijv. bij gegevensdeling buiten EER).

  • D. Wet op het financieel toezicht (Wft)

    D. Wet op het financieel toezicht (Wft)

    D. Wet op het financieel toezicht (Wft)

    Toepassing: alle vergunninghoudende financiële instellingen

    Toepassing: alle vergunninghoudende financiële instellingen

    Toepassing: alle vergunninghoudende financiële instellingen

    • • Regels voor beheerste en integere bedrijfsvoering (art. 3:10 Wft)

    • • Beheerste klantacceptatieprocessen worden expliciet vereist.

    • • Toezicht door AFM en DNB.

  • E. Europese Anti-Money Laundering Directives (AMLD)

    E. Europese Anti-Money Laundering Directives (AMLD)

    E. Europese Anti-Money Laundering Directives (AMLD)

    Toepassing: doorwerking in nationale wetgeving

    Toepassing: doorwerking in nationale wetgeving

    Toepassing: doorwerking in nationale wetgeving

    • • 4e AMLD → basis voor risicogebaseerde CDD

    • • 5e AMLD → uitbreiding op UBO-registers, digitale identificatie

    • • 6e AMLD → strafbaarstelling van medeplichtigheid aan witwassen

    De AMLD’s vormen de EU-kaders die via de Wwft in Nederland zijn geïmplementeerd.

    De AMLD’s vormen de EU-kaders die via de Wwft in Nederland zijn geïmplementeerd.
    De AMLD’s vormen de EU-kaders die via de Wwft in Nederland zijn geïmplementeerd.

Geschikte databronnen & verificatiemethoden in KYC/B-processen

Geschikte databronnen & verificatiemethoden in KYC/B-processen

Geschikte databronnen & verificatiemethoden in KYC/B-processen

De onderstaande databronnen ondersteunen het volledig compliant inrichten van een KYC/B-proces, mits gebruikt op een rechtmatige, doelgebonden en veilige manier:

De onderstaande databronnen ondersteunen het volledig compliant inrichten van een KYC/B-proces, mits gebruikt op een rechtmatige, doelgebonden en veilige manier:

De onderstaande databronnen ondersteunen het volledig compliant inrichten van een KYC/B-proces, mits gebruikt op een rechtmatige, doelgebonden en veilige manier:

Bron/service
Toepassing in KYC/B
iDIN

Identificatie via bankgegevens, Wwft-conform ID

okID ID-validatie

Verificatie op echtheid van ID-documenten (NFC/AI)

VIS-check

Controle op als gestolen/verloren gemeld ID (politie/VIS)

IBAN-Naam Check

Identiteitsverificatie via bankrekening

Adresvalidatie

Controle tegen BRP / officiële registers

2FA (SMS/email)

Extra beveiliging bij authenticatie & klanttoegang

Wealth check (bijv. NIBUD)

Toets op betaalcapaciteit, vooral bij kredietverlening

CCBR-check

Centraal kredietregister (Belgisch register)

CIR-check

Centraal informatie register (bijv. schadeverzekeringen)

BKR-check

Kredietwaardigheid consument (NL)

Al deze Bluem checks zijn via API's realtime aan te roepen binnen een gestandaardiseerd KYC/B-framework, zoals Bluem aanbiedt.

Al deze Bluem checks zijn via API's realtime aan te roepen binnen een gestandaardiseerd KYC/B-framework, zoals Bluem aanbiedt.

Al deze Bluem checks zijn via API's realtime aan te roepen binnen een gestandaardiseerd KYC/B-framework, zoals Bluem aanbiedt.

Conclusie: Bluem als compliant KYC/B-engine

Conclusie: Bluem als compliant KYC/B-engine

Conclusie: Bluem als compliant KYC/B-engine

Profiteer van Bluem’s volledig geautomatiseerd, modulair KYC/B-platform dat voldoet aan alle geldende wet- en regelgeving (Wwft, AVG, Wft, Sanctiewet), door het combineren van realtime verificatiediensten, risk management, fraudepreventie en gegevensbescherming. Geschikt voor nationale én internationale klanten.

Profiteer van Bluem’s volledig geautomatiseerd, modulair KYC/B-platform dat voldoet aan alle geldende wet- en regelgeving (Wwft, AVG, Wft, Sanctiewet), door het combineren van realtime verificatiediensten, risk management, fraudepreventie en gegevensbescherming. Geschikt voor nationale én internationale klanten.

Profiteer van Bluem’s volledig geautomatiseerd, modulair KYC/B-platform dat voldoet aan alle geldende wet- en regelgeving (Wwft, AVG, Wft, Sanctiewet), door het combineren van realtime verificatiediensten, risk management, fraudepreventie en gegevensbescherming. Geschikt voor nationale én internationale klanten.

Boek een adviesgesprek

Boek een adviesgesprek

Boek een adviesgesprek

Wil je ook sneller klanten verifiëren, KYC/B-processen digitaliseren en je betrouwbaarheid vergroten?

Wil je ook sneller klanten verifiëren, KYC/B-processen digitaliseren en je betrouwbaarheid vergroten?

Wil je ook sneller klanten verifiëren, KYC/B-processen digitaliseren en je betrouwbaarheid vergroten?

Neem contact met ons op en ontdek hoe Bluem jouw organisatie helpt KYC/B efficiënter, veiliger en gebruiksvriendelijker te maken.

Neem contact met ons op en ontdek hoe Bluem jouw organisatie helpt KYC/B efficiënter, veiliger en gebruiksvriendelijker te maken.

Neem contact met ons op en ontdek hoe Bluem jouw organisatie helpt KYC/B efficiënter, veiliger en gebruiksvriendelijker te maken.

Neem contact op

Neem contact op

Neem contact op

Bekijk onze oplossingen

Bekijk onze oplossingen

Bekijk onze oplossingen

Dutch
Dutch
Dutch